چرا شما باید در سال 2023 حداقل 10. 5 ٪ درآمد کسب کنید تا سال خوبی را در نظر بگیرید.

مدیرعامل یک شرکت fintech و همچنین بخشی از یکی از بزرگترین جوامع بازرگانی خرده فروشی در جهان است. سوال شماره یک که از معامله گران خرده فروشی می شنوم چیزی در این سطوح است:

"آیا می توانم هر هفته مبلغ معاملات پول را انجام دهم؟"

"من امسال مبلغ X را تهیه کردم ، این خوب است؟"

چگونه می توانید به سؤالاتی مانند این پاسخ دهید؟چه چیزی خوب تلقی می شود ، و چه چیزی بد تلقی می شود؟بازگشت قابل قبول چیست؟آیا باید نتیجه خود را با بازار اوراق قرضه مقایسه کنید؟به S& P 500؟به nasdaq 100؟به همسایه خود؟

در هر کاری که در زندگی انجام می دهیم ، ما به دنبال معیارها و نرخ موانع هستیم تا در صورت موفقیت یا نه تعریف کنیم. وقتی صحبت از سرمایه گذاری و تجارت می شود ، معیار بسیار مهم است. فصول واقعی در کتابهای متنی مالی در مورد چگونگی ایجاد معیارها وجود دارد. اگر مدیر صندوق حرفه ای هستید ، ممکن است شغل شما به آن بستگی داشته باشد.

اگر یک معامله گر خرده فروشی هستید ، در حال تبادل وقت و توجه خود هستید ، به طور فعال بر خلاف یک سبد شاخص غیرفعال تجارت کنید یا پول خود را در حساب Checking بگذارید. بنابراین شما باید برای آن وقت و انرژی اضافی جبران کنید.

در این مقاله سعی می کنم راهنمای روشنی در مورد نحوه تعیین معیار برای خود ارائه دهم. نرخ موانع واقعی ، باید دو ویژگی داشته باشد:

1. بسته به شرایط بازار باید هر سال تغییر کند
2. باید از اندازه حساب شما مستقل باشد

اول ، اجازه می دهیم تعیین کنیم که یک معیار یا مانع چقدر است.

نرخ مانع چقدر است؟

نرخ مانع همان چیزی است که شما نتیجه خود را با آن مقایسه می کنید. اگر شما یک مدیر بزرگ صندوق درپوش هستید ، معیار شما بیشتر S& P 500 است و از این رو نرخ مانع شما هر چیزی است که S& P 500 دریافت می کند. اگر شما یک مدیر صندوق هستید که روی فناوری در ایالات متحده متمرکز است ، احتمالاً معیار شما NASDAQ 100 است. هر مدیر صندوق دارای یک دستورالعمل است که باید آنها را دنبال کنند.

به عنوان مجموعه ای از قوانین در مورد آنچه که یک منسور می تواند انجام دهد ، فکر کنید و نمی تواند انجام دهد. اگر یک صندوق نوآوری مستقر در آمریکایی هستید ، احتمالاً نمی توانید سهام اصلی مصرف کننده چینی را خریداری کنید. وظیفه شما به سادگی به شما اجازه نمی دهد این کار را انجام دهید.

نکته خوب در مورد مدیریت پول خود این است که وظیفه شما برای خودتان است. لازم نیست به جز خودتان و شاید همسرتان به شخص دیگری پاسخ دهید. اما این بدان معنا نیست که شما نیازی به معیار و نرخ مانع ندارید. شما هنوز به چیزی برای مقایسه نتیجه خود نیاز دارید.

چگونه معیار مناسب را پیدا کنیم

میزان بهینه بازده چیست ، شما باید برای جبران وقت و انرژی خود که برای تجارت فعال و دنبال کردن بازار می خواهید جبران کنید.

برای پاسخ به این سوال ابتدا باید با نرخ بدون ریسک شروع کنیم. این نرخ به شما بازدهی می دهد که "بدون ریسک" از دولت ایالات متحده و ایمان به پرداخت کنندگان مالیات آنها حمایت می شود. در حال حاضر ، یادداشت 1 ساله ایالات متحده 4. 7 ٪ است. این بدان معنی است که اگر در یک یادداشت یک ساله سرمایه گذاری کنید ، می توانید بدون ریسک بازده 4. 7 ٪ به دست بیاورید.

اما ، آیا این یک معیار خوب است؟نه ، زیرا شما مایل به ریسک پذیری هستید. خطر اضافی که شما مایل به استفاده از آن هستید ، "حق بیمه خطر" نامیده می شود."این حداقل بازده است که شما باید برای واحد اضافی ریسکی که در بازار سهام خود مصرف می کنید ، ضبط کنید.

نظریه بازار سرمایه در مورد این موضوع با جزئیات عظیم بحث می کند ، اما در حال حاضر ، نمودار زیر باید ایده خوبی در مورد بازده و تجارت ریسک به شما ارائه دهد.

پروکسی خوب برای حق بیمه خطر چیست؟

بر اساس تئوری های مختلف مالی شرکت ها ، من معتقدم که اوراق قرضه BBB یک پروکسی خوب برای حق بیمه خطر است. اوراق قرضه Triple B کمترین اوراق درجه سرمایه گذاری است که به عنوان mezzanine بین سهام مانند اوراق قرضه (ناخواسته و خطرناک) و اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری عمل می کند ، از این رو یک پروکسی خوب برای حق بیمه خطر است.

در حال حاضر عملکرد BBB به بلوغ 5. 77 ٪ است. این بدان معناست که برای اوراق درجه بندی سرمایه گذاری ، 5. 8 ٪ حقوق دریافت می کنید.

اکنون به معیار و نرخ مانع:

نظریه امور مالی شرکت بیان می کند که حقوق صاحبان سهام نسبت به نرخ آزاد ریسک و اوراق قرضه خطرناک تر است. دلیل عدم ریسک آشکار است ، هیچ خطر پیش فرض وجود ندارد. و چرا سهام عدالت از اوراق قرضه خطرناک تر است؟از آنجا که دارندگان اوراق بهادار در مواقع پیش فرض به دارایی های شرکت دسترسی دارند ، اما دارندگان سهام عدالت نمی کنند.

2023 نرخ مانع: 10. 5 ٪

بنابراین اگر امسال تجارت می کنید ، باید حداقل 10. 5 ٪ بازده را هدف قرار دهید. این 5. 8 ٪ بازده اوراق بهادار BBB + 4. 7 ٪ نرخ بدون ریسک یک سال است. هر چیزی بالاتر از آن ، به این معنی است که شما از آن بهتر عمل کرده اید و هر چیز زیر این بدان معنی است که شاید شما باید در تجارت تجدید نظر کنید و از وقت خود برای چیزی بهتر مانند گذراندن وقت با خانواده یا یادگیری مهارت جدید استفاده کنید.

همچنین مهم است که به بازده های خود نگاه کنید و ببینید که بازده شما از کجا می آید. آیا از اهرم است؟آیا این از کج شدن به سمت بخش های مختلف است ، آیا این از نشستن در پول نقد و زمان بندی بازار و غیره است. معیارهای سال 2023.

سال نو مبارک و به سبز 2023!

یک چیز آخر: به من لطف کن

امیدوارم که بتوانم با این مقاله به شما و سرمایه گذاری شما اضافه کنم. در صورت تمایل بیشتر توسط من بررسی کنید یا به سادگی با من ارتباط برقرار کنید تا به روز بمانم.