Rüede مجموعه معاملات توقف ضرر Swiss Re، قابل تکرار توسط هر بیمه اتکایی یا سرمایه گذار نیست.

سوئیس ری پس از تکمیل یک معامله توقف ضرر وثیقه ای دیگر، برای وارد کردن سرمایه کارآمدتر به تجارت خود، ممکن است به مرزهای اشتهای خود برای این نوع ترتیبات نزدیک شود، در حالی که پیچیدگی لازم به این معنی است که هر بیمه گر اتکایی نمی تواند این معامله را تکرار کند. آرتمیس با Philipp Rüede، رئیس Swiss Re Alteative Capital Partners صحبت کرد تا درباره آخرین معامله توقف ضرر وثیقه ای و انگیزه هایی که یکی از بزرگترین شرکت های بیمه اتکایی جهانی برای دسترسی به سرمایه در این شکل دارد، بیشتر بداند.

جی پی مورگان 700 میلیون دلار از طریق وام ارشد تامین مالی کرد که از طریق یک حساب مجزای تازه تاسیس Matterho Re به نام Argon II اجرا می شود.

در حالی که یک ترتیبات اوراق بهادار مرتبط با بیمه (ILS) نیست، این معاملات راهی کارآمد برای افزایش اشتهای سرمایه‌گذاران برای بازده بیمه و بیمه اتکایی است، و Swiss Re را قادر می‌سازد تا از مشارکت با سرمایه‌گذاران برای افزایش سرمایه خود بهره مند شود.

Rüede توضیح داد: «در Alteative Capital Partners (ACP) هدف ما دسترسی به منابع مختلف سرمایه با هدف نهایی کاهش هزینه سهام Swiss Re است.

در این مورد، این معامله نشان دهنده یک شکل سرمایه مقرون به صرفه برای سوئیس ری است. این یک راه به خصوص جذاب و کارآمد برای تامین مالی رشد در بازاری است که ما به عنوان بازار بیمه اتکایی جذاب و سخت تر می بینیم.

اگرچه این فقط برای Swiss Re مثبت نیست، زیرا این ترتیب یک راه منحصر به فرد برای سرمایه گذاران برای دسترسی به عملکرد پذیره نویسی یکی از بزرگترین و متنوع ترین ترازنامه ها در بازارهای بیمه و بیمه اتکایی است.

در همان زمان، توقف ضرر وثیقه‌ای به گونه‌ای طراحی شده است که به شیوه‌ای مشابه با اوراق بهادار مرتبط با بیمه (ILS) جذاب باشد، با ارائه بازدهی مرتبط با عملکرد اساسی ریسک بیمه نوشته شده توسط حامی.

روئده به آرتمیس گفت: «ما معتقدیم رویکرد اتخاذ شده پیشنهادی جذاب برای سرمایه گذاران ارائه می دهد.

وی افزود: «از طریق معامله، سرمایه‌گذاران در معرض ریسک‌های پذیره‌نویسی در ترازنامه سوئیس ری هستند و نه ریسک بازارهای مالی از سمت دارایی‌های ترازنامه.

بر این اساس، تراکنش می تواند تنوع و بازده نسبتاً جذابی را به عنوان بخشی از یک سبد اعتباری از طریق قالب وام ارائه دهد.

با این حال ، معاملات از این نوع به ویژه پیچیده است ، و نیاز به پیچیدگی هم برای سرمایه گذار و هم برای طرف اسپانسر دارد و یک کار ساده برای انجام آن نیست.

وی گفت: "در رابطه با بازار ، این نوع معامله ها به سرمایه گذاران نیاز دارند تا با دقت کاملاً گسترده ای عمل کنند تا در کل نمونه کارها سوئیس RE (در تمام خطوط مشاغل ، همه خطرات و غیره) ، محرک های ریسک و الگوبرداری ما از اینها ، راحت شوند."راید اظهار داشت.

وی در ادامه توضیح داد: "سرمایه گذاران در این معامله از اندازه و تنوع قابل توجه سوئیس RE و رهبری آن از نظر حاکمیت ، تخصص ریسک و الگوبرداری بهره مند می شوند."

افزود: "با توجه به چالش های ذکر شده در ابتدا ، ما همچنین پیش بینی می کنیم که فقط یک زیر مجموعه محدود از حامیان مالی قادر به تحقق الزامات دقیق سرمایه گذاران برای دسترسی به سرمایه در این شکل هستند."

سرانجام ، ما از Rüede پرسیدیم که آیا این ساختارهای سرمایه ای نوآورانه یکی از مواردی هستند که می توانند بارها و بارها مورد استفاده قرار گیرند تا بتوانند بودجه کارآمدتر بازارهای سرمایه را به تجارت سوئیس RE وارد کنند.

اما محدودیت هایی برای اشتها و توانایی سوئیس RE در این شکل وجود دارد و راید به ما گفت ، "از منظر RE سوئیس ، با این حال ، نیازهای ما تقریباً برای چنین ساختار از راه دور اشباع شده است و بنابراین ما قصد داریم زیاد صادر کنیمبیشتر پیش می رود. "

به تمام اوراق بهادار مرتبط با بیمه Live Artemis (ILS) ، اوراق بهادار فاجعه و مصاحبه های ویدیویی و ویدیویی و ویدیویی به صورت آنلاین قابل دسترسی است.

پادکست Live Artemis ما را می توان با استفاده از ارائه دهندگان خدمات پادکست معمولی ، از جمله Apple ، Google ، Spotify و موارد دیگر مشترک کرد.