529 رتبه بندی برنامه Q4 2022

هر سه ماهه SavingForCollege. com ارقام عملکرد سرمایه گذاری را برای هزاران 529 پرتفوی مورد تجزیه و تحلیل قرار می دهد و 529 برنامه پس انداز را از بهترین تا بدترین برای عملکرد سرمایه گذاری یک ساله ، عملکرد سرمایه گذاری سه ساله ، عملکرد سرمایه گذاری 5 ساله و عملکرد سرمایه گذاری ده ساله رتبه بندی می کند.

برنامه های برتر 529

در تولید رتبه های خود ، ما عملکرد سرمایه گذاری گزارش شده از زیر مجموعه ای از اوراق بهادار را از هر 529 برنامه پس انداز مقایسه کردیم."نمره عملکرد" رتبه بندی را تعیین می کند. برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً روش ما را مشاهده کنید.

در اینجا 529 رتبه عملکرد ما از 31 دسامبر 2022 آورده شده است.

ما برنامه هایی را رتبه بندی کردیم که مصرف کنندگان می توانند مستقیماً در آن ثبت نام کنند (به تصویر زیر مراجعه کنید) ، و همچنین مواردی که از طریق کارگزاران و برنامه ریزان مالی مبتنی بر هزینه فروخته می شوند.

10 برنامه برتر با 529 برنامه پس انداز کالج

رتبه بندی 10 ساله بر اساس میانگین بازده سرمایه گذاری سالانه یک طرح در ده سال گذشته است.

نحوه رتبه بندی 529 عملکرد برنامه

با توجه به طیف گسترده ای از گزینه های موجود در 529 برنامه پس انداز ، رتبه بندی بیش از 3000 گزینه سرمایه گذاری کار ساده ای نیست و به یک روش خاص نیاز دارد.

مرحله اول: ما پرتفوی های خاص را از هر برنامه 529 انتخاب می کنیم که می تواند بر اساس تخصیص آنها در بین سهام ، اوراق قرضه و ابزارهای کوتاه مدت (بازار پول و سرمایه گذاری های تضمین شده) بر اساس سیب به نمونه ها به اوراق بهادار مقایسه شود (بازار پول و سرمایه گذاری های تضمین شده)بشرما هفت دسته مختلف تخصیص دارایی را از 100 درصد سهام تا 100 درصد کوتاه مدت تنظیم کرده ایم.

مرحله دوم: در هر یک از هفت دسته ، ما عملکرد تاریخی پرتفوی های منتخب را مقایسه می کنیم و به هر طرح یک رتبه صدف را بین یک (بهترین) و 100 (بدترین) اختصاص می دهیم. رتبه های جداگانه برای اجرای یک ساله ، سه ساله ، پنج ساله و ده ساله توسعه یافته است.

مرحله سوم: ما میانگین رتبه بندی صدک هر 529 برنامه را در هفت دسته تخصیص دارایی برای تولید یک رتبه صدف ترکیبی یا کامپوزیت در نظر می گیریم. ما سپس گزارش هایی را ارائه می دهیم که نشان می دهد چگونه 529 برنامه در رده بندی صدک کامپوزیت خود در برابر یکدیگر قرار می گیرند. توجه: ما در حال حاضر این رتبه بندی های کامپوزیت را برای اجراهای یک ساله ، سه ساله ، پنج ساله و ده ساله تولید می کنیم.

برای توضیح عمیق تر از روش ما ، لطفاً مقاله سفید ما را بخوانید.

اطلاعات بیشتر

پیوندها به گزارش کامل ما در مورد رتبه بندی کامپوزیت برای این سه ماهه در زیر برای برنامه های مستقیم 529 فروش مستقیم ارائه شده است. فقط مشترکین حق بیمه ما برای برنامه های مشاور 529 مشاور به رتبه های کامپوزیت دسترسی دارند ، به داده های اساسی که از رتبه بندی پشتیبانی می کنند و برای جدا کردن رتبه های یک ساله ، سه ساله ، پنج ساله و ده ساله برای هر یک از هفت دارایی مختلفمقوله های تخصیص. علاوه بر این ، مشترکان می توانند با استفاده از ابزار جستجوی هزینه و عملکرد ما ، عملکرد تاریخی را برای هر 529 نمونه کارها در هر کلاس اشتراک موجود جستجو کنند.